Stap 1: Inventarisatie
Om een volledig hypotheekadvies op te stellen zullen er 5 stappen doorlopen moeten worden.
Stap 1 is een uitgebreide inventarisatie van uw financiële situatie.
Aan de hand van een inventarisatieformulier komen de volgende punten aan bod:
- Uw huidige financiële situatie: inkomen, sparen, beleggen, woning, hypotheek, verzekeringen, kredieten.
- Uw risico bij overlijden, werkloosheid, arbeidsongeschiktheid.
- Uw bewustzijn van die financiële risico's.
- Uw kennis over en ervaring met hypotheken, verzekeringen, beleggen, pensioen en sociale voorzieningen.
- Uw risicobereidheid en verwachtingen inzake vermogensopbouw.
- Uw wensen en behoeften.
Aan de hand van dit inventarisatieformulier inventariseren wij de mogelijkheden bij stap 2.
